Для защиты участников процесса дистанционного банковского обслуживания от проведения мошеннических платежных операций или совершения иных мошеннических действий система "Internet Banking" обеспечивает взаимодействие с внешними системами обнаружения мошеннических действий (фрод-мониторинга). На основе проверки платежа или действий клиента на соответствие заданным правилам и модели типичного поведения конкретного клиента автоматические самообучающиеся системы фрод-мониторинга в реальном времени квалифицируют платеж или иное действие клиента как "правомерное", "подозрительное" или "мошенническое".

Если система фрод-мониторинга оценивает платеж, выполняемый от имени вашей организации, как подозрительный или мошеннический – обработка платежа приостанавливается и сотрудник банка связывается с уполномоченным лицом вашей организации для проверки правомерности данного действия. По результатам проверки: